商业银行经营激励与约束问题探讨

2019-02-14 10:24 | 作者:超超 |

随着中国放宽对东森游戏注册外资银行准入的限制,银行业的竞争越来越激烈,竞争是人才,特别是管理人才的竞争。在信息不对称的情况下,保留人才,使人们做到最好是一个重要的研究课题。商业银行管理的激励约束机制是根据商业银行的特殊性设计的。低回报——性能敏感的管理补偿激励机制、完善经理市场、完善现代企业制度和外部监管。

关键词商业银行管理;激励约束机制;信息不对称

随着外资银行全面进入中国,它给中国银行业带来了巨大的竞争压力,尤其是人才竞争。如何吸引国内商业银行??人才、留住人才、激励人才,特别是管理人才,使国内商业东森娱乐平台银行??在激烈的竞争环境中立于不败之地,是中国商业银行面临的一个重大问题。由于商业银行管理层与其所有者 - 股东之间存在严重的信息不对称,因此出现了委托代理问题。如果委托 - 代理关系的双方都是效用最大化者,那么有充分的理由相信代理人并不总是以委托人的最佳利益行事。客户对代理商的适当激励以及用于约束代理商脱轨活动的监管成本可能会限制利益。目前,中国商业银行采取的激励措施主要包括工资为、等物质手段。作为员工担忧的解决方案、,以弥补非现金福利计划的物质奖励,例如员工带薪休假、支付培训、在职培训、医疗保障、住房保障、养老金计划是不完美,物质激励是单一的。现有的精神激励仅限于“优秀党员”、“青年岗位专家”等荣誉称号,其激励效果相当有限。此外,现有的激励措施主要基于短期激励措施,缺乏有效选择等长期激励措施。 2004年2月,民生银行率先推出了期权激励的长期激励计划,但从2004年年度报告来看,其长期激励计划尚未实施。目前,我国商业银行的管理层薪酬形式明显缺乏激励效应。

一篇、文献综述和研究趋势

对商业银行管理激励约束机制的研究属于公司治理的专项研究范围。研究表明,商业银行在资金配置方面具有非常重要的作用,可以实现行业扩张和其他非银行公司治理,甚至整个国民经济的良好表现。但是,与银行业发展的实践和严峻程度相比,商业银行公司治理研究明显滞后。无论是国外学者还是国内学者都认识到公司治理在商业银行中的重要性,理论界和实务界都对银行公司治理提出了许多具体的思路和对策,但大多数都是从一般企业的公司治理理论和实践出发的。 。研究银行的具体公司治理机制。从现有的研究结果来看,目前商业银行的管理激励与银行绩效之间存在三种关系:正相关、负相关和不确定性。1、商业银行管理激励与银行业绩正相关。 Hongbinliscottrozelle等对中国农村金融业的研究表明,激励合同对银行管理层吸收存款和减少不良贷款有积极作用。激励水平越高,代理银行管理层就越需要存款并减少发行量。加大对不良贷款的投入力度,积极吸收提高银行业绩的存款等活动。由于全球经济一体化等因素,金融全球化已经发生。政府放松了对商业银行的监管。一些经济学家认为,银行与非银行公司之间的差异正逐渐减小。 Crawford} ezzellandmiles} s]实证研究表明,广泛的政府放松商业银行监管应该增加对商业银行管理的激励补偿。 Davida.becherterryl.campell等人通过对20世纪90年代美国银行业的研究表明,使用长期激励薪酬 - 股权薪酬导致银行业绩改善和银行业务增长,但并未提高相关风险。

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2、商业银行管理激励与银行业绩呈负相关。 Kosejohnandyimingqian}']从商业银行独特的行业特征来看,高管认为,如果高管和高杠杆公司,幸运的是,股东的利益是一致的,高管有强烈的动机参与高风险投资,即使投资没有正面净值。价值 - 所谓的“道德风险”发生,因此管理层薪酬应该是低绩效敏感性,管理者不应该评估纯粹的绩效。 Adamsandmehran认为,由于银行控股公司资产的不透明性和对、的严格控制,我们不能指望银行控股公司有类似的制造业薪酬结构(更高的业绩敏感性补偿比率)。

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3、管理层激励与绩效之间的关系尚不确定。从心理学的角度来看,rolandbnabouandjeantirole表明,外部激励可以产生两种效果:一种是“亲社会”行为,可能部分或完全“挤压”个人的内部利他主义,即所谓的“激励挤压”。理论上,激励和绩效是负相关的;另一种可能的影响是,激励和约束可以促使代理人采取有利于委托人的行动。这两种效应的出现取决于在、中是否存在荣耀和羞耻的外部声誉机制。



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